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慈溪刑事律師:以案釋法之21 單位與自然人共同實施貸款詐騙案的定罪

更新時間:2019年11月27日09:18:35 點擊次數:60 打印此頁 關閉
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慈溪刑事律師陳亮今次,介紹以案釋法之21 單位與自然人共同實施貸款詐騙案的定罪。通過本案來進一步了解法律。本文僅供大家參考。

 

一.案情簡介

 

馬姓被告是甲公司的法人代表兼總經理。為甲公司獲取銀行高額貸款,指使本公司財務負責人,對所屬的乙,丙兩家子公司等單位,采取變造、虛構營業執照、財務報表等貸款證明文件的手段,先后4次,騙取銀行貸款數額達1800萬。將騙取銀行貸款大部分轉至甲公司,其余均用于甲公司的債務及其他事務。

本地中院認為,馬姓被告等人,無視國法,以非法占有為目的,冒用他人名義,利用虛假的貸款證明文件簽訂借款合同,為甲公司的利益而騙取銀行貸款。但被告系為了單位的利益實施詐騙銀行貸款,且犯罪所得主要由單位使用,其行為構成合同詐騙罪,應以合同詐騙罪追究刑事責任。

判處馬姓被告無期徒刑,奪政治權利終身,并處沒收個人全部財產。其他被告均判處相應刑罰。

 

二. 本案主要問題

 

1. 如何區分單位犯罪和自然人共同犯罪?

2. 單位與自然人共同詐騙銀行貸款行為如何定罪處罰?

 

三. 上述問題的解釋

 

1. 馬姓等被告詐騙銀行貸款,是在單位意志支配下為單位利益實施的行為,且犯罪所得為單位所用,故應認定為單位犯罪。但單位犯罪又必須通過馬姓等被告這些自然人來實施。那么,如何來判斷其行為是單位行為還是個人行為?司法實踐上有以下四點:

(1)單位是真實、依法成立的,其行為為單位行為;如果為了進行違法犯罪活動而設立公司,或成立公司以實施犯罪為主要活動的,則是自然人行為。

(2)體現的是單位整體意志,其行為為單位行為;體現的是個人意志,則是自然人行為。

(3)違法所得為單位謀取利的,其行為為單位行為;違法所得由參與人個人私分的,則是自然人行為。

(4)以單位名義實施的,其行為為單位行為;利用單位名義為個人謀利益的,則是自然人行為。

 

2. 刑法未將單位定為貸款詐騙罪的主體,對單位實施的貸款詐騙行為,根據《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》的有關要求,不能以貸款詐騙罪作為單位犯罪。但對單位以非法占有為目的,利用簽訂、履行借款合同詐騙銀行或其他金融機構貸款,符合刑法第224條規定的合同詐騙罪構成要件的,則以合同詐騙罪定罪處罰。本案中未起訴單位犯罪,法院對馬姓被告等,是依照單位與自然人共同犯罪,以合同詐騙罪定罪處罰的。

 


 

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