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慈溪刑事律師:以案釋法之十九 非法吸收公眾存款罪

更新時間:2019年11月22日07:59:20 點擊次數:69 打印此頁 關閉
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慈溪刑事律師陳亮今次,介紹以案釋法之十非法吸收公眾存款罪。通過本案來進一步了解法律。本文僅供大家參考。

 

一.案情簡介

 

惠姓被告,成立了一家公司,但資定金嚴重短缺,于是決定,向內部職工及社會群眾高息借款。先后7年半時間里,共非法吸收公眾存款1. 07億。同時,惠姓被告將非法吸收的公眾存款,部分用于盈利活動。

本地中院認為,惠姓被告,向不特定人吸收存款的行為,嚴重擾亂了金融秩序,構成了非法吸收公眾存款罪,同時構成挪用資金罪。

判處惠姓被告有期徒刑五年,并處罰金四十萬元;犯挪用資罪,判處有期徒刑七年,決定執行有期徒刑十一年,并處罰金四十萬元。

 

二.非法吸收公眾存款罪的非法指哪些行為

 

該罪的非法主要指三點:

 

1. 指沒有經過中國人民銀行的批準,而從事存款業務或向公眾吸收存款的行為。具體有兩種情形:

(1)  行為人不具備吸收公眾存款的主體資格而辦理存款業務,或吸收公眾存款的;

(2 )行為人雖然具備吸收公眾存款的資格,但其吸收公眾存款的方法是非法的。如有些商業銀行和信用合作社,為了爭攬客戶,違反國家關于利率的規定,以擅自提高利率或在存款時先支付利息等手段吸收公眾存款。

 

2. 向社會公開宣傳公開宣傳是指通過各種媒體、推介會、廣告傳單、手機微信短信、口口相傳途徑,將非法吸收公眾存款的信息廣為宣傳其宣傳內容表明誰來參加都可以,宣傳具有公開性。

 

3. 非法吸收公眾存款對象是社會不特定對象,不特定對象通常具備三大特征:

(1)吸收資金的對象具有多維性,既包括陌生人,也包括親戚、朋友及朋友介紹的人;

(2)吸收資金的對象具有可變性,可以隨著行為人的社交圈或信譽的變化而變化;

(3)吸收資金的對象具有逐利性,參與看中的是行為人承諾的高額回報,而不是親情、友情。因此,只要行為人面向社會公開宣傳或以口口相傳的方式放任非法吸收公眾存款信息在社會上傳播,并以此吸收公眾資金的,就可以認定為向社會不特定對象吸收資金。

 


 

 


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